資金調達は企業経営にとって非常に重要です。創業時や新規事業立ち上げ時、事業拡大時など様々なフェーズで資金調達が必要になります。
金融機関からの借入や補助金・助成金の活用、公的機関の利用など様々な調達先が挙げられますが、複数ある調達方法の中から、自社の経営状況や事業に最適な調達先や調達方法を見つけるのは難しいです。
また、資金調達では、必要書類の作成や対外的な説明なども必要になってくるため、その準備を進める必要もあります。
これらを効率的に進めるための方法として、資金調達コンサルタントに依頼することが挙げられます。資金調達の専門家から自社に合う方法でサポートしてもらえます。
この記事では、資金調達コンサルティングで受けられるサービス内容や活用するメリット、選び方のポイントを紹介します。
資金調達コンサルタントとは
資金調達コンサルタントとは、資金調達をしたい企業や個人事業主に向けて、調達に必要となる事業計画の作成や調達先の提案・選定などに関して専門的なアドバイスをしたりサポートを行う専門家のことを指します。
資金調達が初めての場合や、調達先の選定や準備に不安がある場合に資金調達コンサルタントに依頼することで専門的なサポートを受けることができます。
資金調達コンサルティングの内容
資金調達コンサルタントに依頼することで受けられるコンサルティングの内容には、主に以下の4つがあります。
- 資金調達方法のアドバイス
- 事業計画へのアドバイス
- 必要書類作成のサポート
- 対外向け説明のアドバイス
資金調達方法のアドバイス
資金調達コンサルタントに依頼することで、資金調達方法のアドバイスを受けることができます。
資金調達方法には様々な種類があり、事業の状況によって調達できる額も異なるため、自社にとって最適な資金調達方法を選択できない場合やいくら調達できるのかわからない場合などが発生する可能性があります。
その際に資金調達コンサルタントにサポートしてもらうことで、自社の経営状況や調達したい金額などを考慮した最適な資金調達方法をアドバイスしてもらうことができます。
事業計画へのアドバイス
資金調達を成功させるためには、資金調達先に対して自社事業の財務の将来性を示す必要があります。
出資者側が事業計画を見てリスクが高いと判断した場合は資金を調達することができません。
事業計画や財務計画における課題点を洗い出し、より現実的な事業計画・財務計画の作成をサポートしてもらえます。
これまで多くの事業計画作成をサポートしてきた資金調達コンサルタントであれば、融資審査に通過するためのポイントを抑えた現実的で具体的な計画を作成することができます。
必要書類作成のサポート
事業計画を作成した後は、事業計画書の作成も必要となります。
資金調達コンサルタントに依頼することで、事業計画に沿った事業計画書の作成やその他必要となる書類作成のサポートをしてもらえます。事業計画書の他にも必要書類が出てきますが、会社の状況や調達先によってフォーマットや書き方が異なります。
これらの書類作成のアドバイスから実際の作成まで代行してもらえる場合もあるため、活用することでミスを減らせるだけでなく、業務負担も減らすことができます。
対外向け説明のアドバイス
資金調達を行う際には、調達先に際して事業や財務の状況について説明する必要があります。資金調達コンサルティングを活用することで、対社外への説明方法や資料作成などをサポートしてもらえます。
場合によっては実際の説明の場にコンサルタントが同席してくれる場合もあります。
資金調達コンサルティングを利用するメリット
資金調達コンサルタントを利用するメリットとして、以下の3つを紹介します。
- 資金調達をしやすくなる
- 資金調達を効率よく進められる
- 経営状況の改善につながる
資金調達をしやすくなる
資金調達コンサルティングを利用することによって、専門家のサポートを受けられるため資金調達の成功率が上がります。
金融機関などから資金調達を行うためには、審査を通過する必要があります。
資金調達コンサルティングを利用することによって、コンサルティングの経験から得られた調達先が審査で重視するポイントや審査に通るためのコツを把握した上で進められるため、自社で独自に準備を進めるよりも成功率が高くなります。
資金調達を効率よく進められる
資金調達を成功させるためには、自社に最適な調達先の選定から必要書類の作成・社外向けの説明など様々な準備が必要になります。
どの調達先からどれくらいの金額を調達するのかという選定も重要ですが、審査を通過し調達を成功させるためには、必要書類の内容や調達先への説明内容も重要になります。
資金調達コンサルティングを利用することで、これらのアドバイスやサポートを受けることができるため、自社で調達先を調査する手間を省けるほか、書類作成も代行してもらえる場合があるため、効率よく準備を進めることができます。
経営状況の改善につながる
資金調達をするために、自社の事業や財務状況についてまとめる必要があります。書類作成の際に自社の経営状況や財務状況を改めて調査するため、現状を整理するきっかけになるでしょう。
整理した状況をまとめることで自社の経営状況を可視化でき、課題を発見しやすくなるため経営状況の改善に活かすことができます。
資金調達コンサルタントを選ぶ際のポイント
自社に合う適切な資金調達を成功させるためにも、コンサルタント選びは重要です。ここでは資金調達コンサルタントを選ぶ際の3つのポイントについて紹介します。
- 自社の資金調達の目的を明確にする
- コンサルタントの専門分野を調べる
- コンサルティングの実績を確認する
ポイント１．自社の資金調達の目的を明確にする
何のために資金を調達し、資金を調達することによって何を達成したいのかを事前に明確にしておきましょう。そうすることで担当者を選ぶ際の軸になる他、要望を伝えやすくなります。
漠然と資金調達したいという要望を伝えるよりも、きちんと目的を持ってコンサルティングを活用することで最大限サポートを生かすことができます。
資金調達を行っている調達先としては、以下が挙げられます。
- メガバンク・地方銀行
メガバンクは、大きな資金力とネットワークを持っており、大企業などへの資金調達や大規模プロジェクトへの融資などに適した資金調達先です。
地方銀行は、主にその地域にある企業を中心とした資金調達に強みを持ちます。
- 日本政策金融公庫などの公的金融機関
日本政策金融公庫などの公的金融機関では、大企業だけではなく中小企業やベンチャー企業、スタートアップなどへの資金調達を積極的に行っているため、比較的規模の小さき企業でも申請しやすい補助金や助成金が用意されています。
- ベンチャーキャピタル、個人投資家
ベンチャーキャピタルや個人投資家からは、特にスタートアップなど先進性・発展性がある企業への資金調達を受けることができます。
まだ実績のないスタートアップがベンチャーキャピタルや個人投資家から資金調達をするためには、投資家が納得し将来を見込める事業計画の作成が重要になります。
- ファクタリング
ファクタリングとは企業が保有する売掛金をファクタリング会社に売ることで手数料を引いた金額を調達する方法です。売掛金は取引で発生した費用を後払いする方法です。
ファクタリング会社への売却により売掛金の支払い期日より前に資金を調達できるため、資金繰りの改善が見込める他、銀行などからの借入や融資ではないため、負債が増えないという特徴があります。
- 制度融資
制度融資とは、都道府県などの自治体と金融機関、信用保証協会が連携し中小企業や小規模事業者へ融資を行う制度です。自治体と信用保証協会が協力することで、中小企業や小規模事業者は長期・低金利での借入が可能になります。
各自治体により制度の詳細は異なります。
このように資金調達先の選択肢としては様々な種類があり、それぞれ特徴が異なるため、自社に最適な資金調達先を独自で選ぶには難しさがあります。
資金調達コンサルタントに依頼することで目的にあった最適な調達先選びをサポートしてもらえます。
コンサルタントの専門分野を調べる
コンサルタントの専門分野を事前にチェックすることも大切です。
コンサルタントによってそれぞれ得意とする業界や調達先に違いがあるため、自社の資金調達の内容や金額に応じて適切なコンサルタントを選ぶ必要があります。
コンサルティングの実績を確認する
コンサルタントの実績も重要です。これまで対応した案件が多いほど資金調達の経験が豊富ということになりますので、より専門的なサポートを受けられる可能性が高まります。
コンサルティング会社としての実績が多くても担当者の実績が多いとは限らないため、専門分野やこれまでの実績については会社単位ではなくコンサルタント単位で確認するようにしましょう。
まとめ：資金調達コンサルタントを選ぶならレスターマッチングサービスがおすすめ
資金調達コンサルタントは、資金調達の手続きに不安のある方や初めてで進め方がわからない方が利用することによって、専門的で効率的に進めることができます。
資金調達では、審査を通過するための準備が非常に重要になるため、活用することで自社の業務量を減らしつつ専門家の視点を活かした完成度の高い書類や説明内容を準備することができるようになります。
また、調達先の選択肢も複数あるため、自社に最適な調達先選びの助けにもなります。
『レスターマッチングサービス』は、コンサルティング型のビジネスマッチングサービスで、担当者が企業の課題をヒアリングし最適な企業候補の選定から解決策の提案まで行います。
独自のネットワークに加え、他のビジネスマッチングサービスのデータベースや金融機関との連携により幅広い企業を紹介することが可能なため、最適な資金調達コンサルタントを紹介することも可能です。
無料プランもありますので、ぜひお気軽にお問い合わせください。
